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==CFP国际金融理财师考试==

本专题内容来源:FPSB China

报名时间

2019-07-11

报名截止

2019-08-22

准考证

2019-08-27

考试时间

2019-08-31

成绩发布

2019-09-15

证书领取

后续认证

CFP是什么

CFP是Certified Financial Planner,“国际金融理财师”的简称。

1969年,美国金融咨询业的一些专业人士创立了第一个金融理财专业协会——国际金融理财协会(IAFP)。经过10余年的努力,1985年,美国金融理财学院(College for Financial Planning)和CFP协会(ICFP)共同设立了国际CFP标准和实践委员会(IBCFP)。1994年,IBCFP更名为著名的美国CFP标准委员会(CFP Board of Standards)。

图片

发端于美国的CFP认证制度,于1990年前后开始了其国际化的历程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP 标准委员会签署了CFP商标国际许可协议。这些协议允许当地获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式,向达到教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)等严格要求(即“4E”标准)的当地金融理财师颁发CFP证书。目前,全世界的CFP持证人总数已超过18万人。

证书含金量

根据美国《职业评等年鉴》(The 2002 Jobs Rated Almanac)过去两年针对美国各种职业评等,结果发现理财规划顾问连续两年被评选为美国最佳职业的前三名,与生物学家及精算师等量齐观。这是由于理财规划顾问的工作性质具有四大优点:工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高,以及市场需求大。这些特点都是金融从业人员应该争取认证理财规划顾问资格的好理由,但更精确地说,应该是投资人利益不从理财规划的角度是无法照顾周全的,这一概念已经为全球金融业认同,也是世界潮流。

CFP(国际金融理财师),是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。

CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员,包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等

等。2009年以前,CFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(标委会)进行认证,2009年开始,随着标委会

转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(也即FPSB China)之后,CFP资格

由FPSB China进行认证。CFP资格已经纳入FPSB国际认证体系。

世界经济一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展,带来的是对金融理财从业人员,尤其是财富管理和资本市场运作的专业人才的大量需求。中国高级金融人才奇缺,金融理财师更是存在巨大供需缺口。获得CFP证书,意味着获得无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质!

典型的CFP实务者形象

典型的 CFP 实务者是40岁以上的男性,除持有[email protected]资格外,一半以上的人同时持有证券、保险或者其他2个以上的资格。例如作为投资顾问而对投资进行咨询时,获得的报酬必须持有联邦认可的投资顾问资格。作为商业类型,可以认为是以Financial Planning为主业,但在实际的商业经营中,在做生活规划的同时,还伴随有金融商品的推销、或者是税务、会计咨询等等,几乎所有的FP商业服务都是有两个以上的综合型服务组合而成的。在被调查的CFP实务者对象中,被金融机关雇用的占全体人员的21%。39%的人员在保持独立性的同时,与大型的Financial Planning服务型公司合伙工作。剩余的40%独立开展事业。

从业种类比率

银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 金融策划(理财) 56% 其它 7%

报酬形态形象

典型的CFP收入是由手续费和佣金两方面构成的。也就是通过为顾客管理和运用资产而按一定比例(通常是6%-10%)收取手续费;以及当出售特定的商品时,从该商品的所有权人处获得一定的手续费(佣金)。这两种收入构成了CFP报酬基本形态。

还有美国的CFP实务者以小时为单位,做顾问收费的情形是极为少见的。但按小时支付工资的情形是有的,一般每小时可以获得120美元左右。

报酬支付形式比率

手续费和佣金 41% 单纯佣金或以佣金为主 25% 单纯手续费 23% 工资 9% 其它 2%

运用的资产和顾形象

CFP 的从业者,平均管理/运用资产可达6700万美元。但是中位值是2000万美元,有相当一部分的FP是存到了特别的顾客资产中,平均顾客数为280人,中位值为188人。

典型的顾客形象

CFP 从业者所拥有的典型顾客形象是,45岁以上的个人,平均总资产由1千300万美元,(中值为39万美元),平均年收入13万1千美元。(中值7万5千美元)。可以用作投资或储蓄的大约在早年收入的10%左右。这些人对于投资和养老金的计划具有一定程度的知识,但对税金、保险、继承计划等就所知甚少了。咨询CFP经营者的原因一般是“即将到养老年金的计划时期了”、“年金和退休金账户的存款(IRA)变更”、“突然有遗产收入”等等。 [1]

CFP报考条件

1.获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权的培训机构颁发的有效《国际金融理财师(CFP)培训合格证书》,可报考CFP认证考试;

2.拥有现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位,并经其批准可以豁免全部培训课程的,可报考CFP认证考试;

报名须知:

(一)删除报名

1.删除报名请进入官网?“CFP?系列考试报名与认证系统”,点击左侧【关于考试】—【报名查询】,删除您已报名的考试科目。(具体规则请详见以下2-5条)

2.在考试报名开放期内,考生自报名成功当天(第1天)至第4天24时,可以删除报名。自第5天零时起,不可删除所报批次的考试。

3.每个考试日的前10天零时起,对应于该考试日的删除报名功能关闭。在此之前刚刚完成报名的考生,不适用于上述第2条所述规则。

4.在每个考试日对应的删除报名功能关闭后,且报名截止日前完成报名的考生,一旦报名成功,即不可删除报名。

5.考生一旦成功删除了某批次考试,则不能再报名该批次考试。

特别提示:系统会对报考考生就删除报名截止日期做出提示。请在报名时务必关注删除报名截止日期,并谨慎操作。

(二)修改报名

如考生想修改报名,请先点击【删除报名】按钮放弃相应考试后,重新报名,重新报名请点击左侧菜单的【关于考试】。如您已无法进行【删除报名】的操作,则不能修改报名。

(三)缺考

考生如果在删除报名截止日期后未能参加考试,则视为“缺考”,考试费用不予退还。

CFP报名时间

CFP9月份考试的报名已于7月11日开始,将在8月22日截止报名。没有报名的考生需要抓紧啦!详细信息,中公财经为您整理如下:

2019年9月CFP考试时间表
考试类型 考试科目 考试日期 报名截止日期 打印准印准考证起始日期 全国考位总数
CFP认证考试 投资规划 2019年8月31日 2019年8月22日 2019年8月27日 566
员工福利与退休规划 566
个人税务与遗产规划 566
个人风险管理与保险规划 2019年9月1日 566
综合案例分析 566

信息来源于FPSB China官网

CFP报名流程

1.第一步:登录考试报名系统

考生请进入官网“CFP系列考试报名与认证系统”

注意:首次登录时,“证件号”请输入本人有效证件号码,初始密码为666666。为保障个人账户安全,请各考生登录后立即修改密码。若您忘记密码,请在输入完证件号后,点击【忘记密码】按钮,系统会将新密码以短信形式自动发送到您培训上报的手机号,如未能接收到短信,请致电400-090-3939。

2.第二步:阅读并签署《报考协议条款》

登录进入“CFP系列考试报名与认证系统”后,点击左测【关于考试】——【考试报名】,阅读并签署《报考协议条款》,考生在阅读后,如无异议,请勾选“我已经详细阅读上述《报考协议条款》并同意该条款中的声明”点击【同意条款无异议】按钮。

注意:若考生不签署此报考协议,则无法进行考试报名流程及参加考试。

3.第三步:选择考试类型

请考生选择要报考的考试类型,点击要报考的类型进入下一步。

4.第四步:选择考试科目

请考生选择报考科目,选择完成后点击【下一步】。

注意:报考AFP的考生,默认同时选择《金融理财基础(一)》和《金融理财基础(二)》;

报考CFP的考生,可任意选择报考科目。

5.第五步:充值考试费

系统将根据考生选择的考试科目自动计算出应充值的考试费金额。若页面提示您的余额充足,则可以点击【下一步】进入选择考区页面;若您的余额不足,请点击【在线充值】按钮进行在线充值,在线充值可以实现即时到账。如您不选择在线支付方式,则可选择缴费方式中的方式二“中国工商银行e缴费”和方式三“电汇”,但方式二和方式三这两种缴费方式都不能实时到账,需工作人员后台充值,请于3个工作日后查询账户余额。方式二和方式三两种缴费方式的考生请务必在您所选择的考试日期规定的报名截止日期前确保考试费用已经到账并由后台充值完毕,方可参加当次考试。充值后可点击“刷新账户余额”按钮,查看余额变化情况。

缴费方式

方式一:在线支付(推荐)

推荐考生选择“在线支付”方式,只有该方式可以做到即时到账。当您完成在线支付后,立即可以查询缴费是否成功。

请您在缴费前确保已拥有一张具有网上支付功能的银行卡,并且卡内余额及支付限额都高于要交纳的考试费用,以及相应的在线支付手续费(在线支付服务商将按照千分之四的比例收取在线支付手续费)。

注:各家银行开通网上银行的手续不尽相同,请提前向您的开户银行咨询具体流程。

在线支付可以选择:一、通过支付宝支付;二、通过汇付天下支付。两种方式均可即时到账。

方式二:中国工商银行“工银e缴费”

通过中国工商银行(以下称工行)“工银e缴费”,也可以实现缴费。该缴费方式不收汇款手续费。

具体缴费流程如下:

首先,在各工行营业网点开通个人网上银行业务,获取电子银行U盾或口令卡(更详细情况可电话咨询95588或通过工行网站了解)。

其次,打开工商银行网站www.icbc.com.cn主页;选择“快捷服务”下的“工银e缴费”,将城市切换为“上海”,并选择“考试报名费”,点击“立即缴费”即可缴纳考试费。

特别提示:

为了使您的考试费及时得到确认,请务必在“个人基本信息”栏目中填写报考人的“注册号或身份证号”。

方式三:电汇

收款单位:现代国际金融理财标准(上海)有限公司

帐号:1001173209006911364

开户银行:中国工商银行上海市期货大厦支行

特别提示:

*如采用银行电汇方式付款,请务必在电汇单附言处注明考生姓名、注册号或身份证号及报考科目,否则汇款可能无法及时通过审核,影响您报名信息的确认。同时妥善保管电汇凭证底联,以备核对查询。

6.第六步:选择考区

我们在北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安十个城市设置固定考区。具体考点地址请详见附表1《CFP/AFP考试考点地址列表》。

7.第七步:预定座位

考试报名采取“预定座位,先报先得”的方式。

每次考试,每个考区的考试座位数量是固定的。

由于考位数量有限,报名遵循“先报先得”的原则,当次考试座位报满后,考生只能选择其他考试日期或考区。

预定某一日期的考试座位,请点击【预定座位】按钮,系统将为您保留该座位30分钟,请您在30分钟内点击下一页面的【确认提交】按钮,完成全部报名流程。30分钟内没有完成报名流程的,您已预定的座位将被取消。

注意:60天之内不能重复报考同一科目的考试(缺考除外)

报考CFP的考生,每一科目须分别选择适合您的考试日期进行预定座位操作。

8.第八步:申请考试费发票及确认缴费

预定座位后,页面会显示您已预定过座位的考试信息,请您仔细核对您所选择的考区、考试科目、考试日期,并填写考试费发票信息。

考试费发票将于考试结束后陆续寄发。我们将按您在系统中填写的发票内容直接导出打印发票。请您仔细核对发票内容,如填写错误,会给您带来不便。因您自己填写错误所产生的全部费用由您自行承担。

如您的照片审核还未通过,请您在您所选择的考试日期对应的报名截止日期前确保您的照片审核状态为“已确认”,若到本次考试的报名截止日期,您的照片状态仍为“未确认”或“审核失败”,则您将无法打印准考证,不能参加考试。我们会尽快为您审核照片,人工审核照片需1-2个工作日,请您尽早上传符合要求的照片并关注照片状态。感谢您的配合!

完成以上步骤就报名成功啦!接下来就可以准备准考证的打印了。

CFP考试大纲 CFP考试大纲 CFP考试大纲

由于篇幅有限,大纲详细内容可查看>>>>>CFP® 认证教学与考试大纲<<<<<

CFP准考证打印时间

2019年9月的CFP考试,准考证将于8月27日开始打印。提醒广大参加考试的考生在指定时间内打印,以免耽误考试进度。相信内容,中公财经为您整理如下:

2019年9月CFP考试时间表
考试类型 考试科目 考试日期 报名截止日期 打印准印准考证起始日期 全国考位总数
CFP认证考试 投资规划 2019年8月31日 2019年8月22日 2019年8月27日 566
员工福利与退休规划 566
个人税务与遗产规划 566
个人风险管理与保险规划 2019年9月1日 566
综合案例分析 566

CFP准考证打印流程

报名成功的考生可进入官网:http://www.fpsbchina.cn/NEWS2/489.html,登陆“CFP系列考试报名与认证系统”,点击左侧【关于考试】—【报名查询】—【打印准考证】,自行打印准考证。

注意:报考CFP的考生每一科目的准考证须分别打印。

信息来源于FPSB China官网

CFP认证考试科目:

分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《员工福利与退休规划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》,综合科目为《综合案例分析》。

特别提示:

报考CFP认证考试的考生,可任意选择报考科目。

CFP考试范围:

考试范围以现代国际金融理财标准(上海)有限公司网站公布的《CFP教学与考试大纲》为准;

CFP考试时间安排


2019年9月CFP考试时间表
考试类型 考试科目 考试日期 报名截止日期 打印准印准考证起始日期 全国考位总数
CFP认证考试 投资规划 2019年8月31日 2019年8月22日 2019年8月27日 566
员工福利与退休规划 566
个人税务与遗产规划 566
个人风险管理与保险规划 2019年9月1日 566
综合案例分析 566

CFP考试方式

统考,闭卷,机考。

考试地点

北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安

CFP考试费用

CFP资格认证考试的全科考试费用为人民币1780元,其中:

《投资规划》考试费为人民币450元;

《员工福利与退休计划》考试费为人民币225元;

《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币225元;

《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币370元;

《综合案例分析》考试费为人民币510元;

考生须知

1.请考生在报名前认真阅读《金融理财师认证办法》及本简章的有关内容,并自觉遵守。

2.请考生在打印准考证后,仔细核对考点地址准确与否,注意查看考场编号,以便考试当天准确找到相应考场。

3.请考生确保打印的准考证上有本人照片,否则将无法参加考试。

4.考试当日,考生须凭本人有效身份证件及准考证方能进入考场。

CFP考试地址

AFP资格认证考试将在全国十个固定考区进行考试。分别是北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安,除此之外也会设置一些临时考区。

详细地址信息,中公财经为您整理如下:

序号 考区 详细地址
1 南京考试中心:新安商务大厦 南京市白下区中山东路293-2号东楼九层901室
2 西安考试中心:世贸大厦 西安市东关正街66号世贸大厦办公楼A座7层701B室
3 济南考试中心:金龙中心 济南市泺源大街229号4层B05-B09室
4 杭州考试中心:元光德科技大厦 杭州市滨江区浦沿街道南环路4280号6幢503、504室
5 武汉考试中心:凯盟大厦 武汉市江汉区新华路139号8层809/810室
6 沈阳考试中心:新华大厦 沈阳市和平区中山路70号11层1116-1119室
7 成都考试中心:东方希望大厦 成都市高新区高朋大道3号A座5层502、504室
8 广州考试中心:银汇大厦 广州市天河区龙怡路117号29层04—06单元
9 上海考试中心:海棠大厦 上海市闸北区江场西路299弄1栋49号海棠大厦4层402A室
10 北京考试中心:扑满山写字楼 北京市丰台区宋家庄路71号院1号楼18层

CFP成绩查询

考生可登录www.fpsbchina.cn进入“CFP系列考试报名与认证系统”查询考试结果。

CFP成绩复查

申请复查请登录www.fpsbchina.cn进入“CFP?系列考试报名与认证系统”办理考试结果复查手续。有关复查程序如下:

一、提交复查申请

1.登录www.fpsbchina.cn进入“CFP?系列考试报名与认证系统”,在左侧菜单“关于考试”中“考试结果”栏目中,点击“本次考试结果复查”。

2.选择复查科目,点击“申请复查”按钮,在线填写申请复查理由后,点击“提交申请”,完成网上申请复查操作。

3.在未缴纳复查费前,可点击“取消申请”按钮,撤销复查申请。

二、缴纳复查费用

1.复查费采用在线支付方式。

2.若系统账户中余额不足,点击“复查缴费”,可在线支付复查费;若系统账户中的余额足以支付复查费,点击“复查缴费”按钮时,系统自动扣除复查费用。

3. 申请CFP认证考试结果复查的考生可任意选择考试未通过科目进行复查,每科须在线缴纳复查手续费人民币50元。

三、关于复查

1.考试委员会在审核申请人的复查申请并收到复查手续费后的10个工作日内,组织人员进行复查,待完成复查后,将复查结果通知书寄发给考生本人。复查方式为人工查询。

2.考生只有一次申请考试结果复查的权利,如果复查结果表明申请人的实际考试结果符合考试通过标准,考试委员会即予以更正,并退还复查费用。

CFP资格认证

CFP申请人满足一下条件后才可获得CFP证书:

1.获得AFP,并达到国际CFP组织认定的“4E”标准的申请人,可获得CFP证书。获得《国际金融理财师CFP培训合格证书》是CFP申请人取得CFP的第一个条件。

2. 通过FPSB China组织的考试,是CFP申请人取得CFP的第二个条件。

CFP申请人通过标准委员会组织的考试后,须在5年内向标准委员会提出认证的申请。

3.满足标准委员会制定的从业经验标准是CFP申请人取得CFP的第三个条件。

CFP申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中,从事金融理财或与金融理财相关的工作经验。

CFP申请人须提交由该申请人的上级领导,或已获得CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。

4.满足标准委员会制定的职业道德标准是CFP申请人取得CFP的第四个条件。

申请人须同意并恪守标准委员会发布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。

5.CFP申请人在满足了上述四个条件后即可获得CFP证书。CFP证书的有效期为两年,持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》,满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求,方可保留其资格。

CFP系列认证标准

金融理财课程体系

FPSB金融理财课程体系由以下内容构成:

一、金融理财专业知识课程分类

二、金融理财课程学习培养目标

三、金融理财课程设置

四、金融理财课程教学要求(按课程科目分类)

金融理财师评估体制

《金融理财师评估体制》涵盖了能力培训、实践检验、道德和执业标准认证以及认证考试的一整套综合评估体制,认证机构能够评估金融理财师在实际理财规划中应用自己的专业技能、技术及理论知识的能力。FPSB要求各会员国或地区运用此标准对CFP?认证的申请人进行全面评价:经验要求、理财规划、甲方承诺、认证方核实及与培训项目独立的考试项目。

金融理财师行为准则

《金融理财师行为准则》是《金融理财师道德准则和专业责任》和《金融理财执业标准》的补充强化机制。《金融理财师行为准则》 中规定了金融理财专业人士应当遵守的37条有关行为标准的条款(无顺序),对在全国范围内使用FPSB商标系列的个人及单位均具有约束力。金融理财师必须了解并掌握该准则,并应在专业活动中严格遵守。对违反《金融理财师行为准则》的金融理财师, 现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSB China)有权限制其在中国大陆地区使用FPSB商标系列。

金融理财师道德准则和专业责任

在《金融理财师道德准则和专业责任》中,FPSB规定并界定了金融理财专业人士在日常的金融理财活动中应遵守的8大道德准则:客户至上、正直诚信、客观公正、公平合理、专业精神、专业胜任、保守秘密和恪尽职守。

金融理财全球竞争力标准

《金融理财师全球竞争力标准》描述了金融理财专业人士与客户共同制定金融理财规划协议时需要的能力、技能、态度、判断力和知识。金融理财师执业能力描述了金融理财专业人士向客户提供金融理财服务时需要执行的任务:收集、分析、综合;金融理财专业人士需具备的专业技能分为道德判断力、实践能力、沟通能力和认知能力;金融理财知识体系涉及税务、保险、投资、退休,储蓄和收入计划、法律、金融分析、债务、经济和法规环境、政府福利计划、行为金融学、道德和行为标准等11个领域。《金融理财师全球竞争力标准》既反映了金融理财专业人士当前的工作状态,又体现了其对未来5年金融理财职业发展的期望。

CFP商标使用指南

为保护社会公众的利益,FPSB必须保证CFP商标在其所注册的国家或地区被有效的保护和使用,并且保证使用CFP商标的人都已达到适当的认证标准。与其他职业许可或教育认证不同,CFP认证和服务商标的使用必须符合其注册国家或地区的商标法规定。如果商标被不恰当地使用,则会失去其保护地位。如果发生这样的情况,CFP认证与其他认证的区别就会显得毫无意义,因此也得不到客户的信赖。为防止这样的情况发生,FPSB要求所有的FPSB利益相关者都要遵守《CFP商标使用指南》。各会员国或地区都必须要求金融理财师在遵守《金融理财师道德准则和专业责任》的前提下,正确使用CFP商标。

金融理财师持续职业发展标准

职业发展是一个需要终身学习的过程,它需要通过个人努力使其能力、技能和知识能够时刻满足专业工作的需要。金融理财师对持续职业发展的承诺保证了其服务对象对其专业性的认可。

FPSB制定的《金融理财师持续职业发展标准》描述了金融理财师为保持其竞争力、道德标准和执业能力而以学习的方式履行其持续职业发展的责任。

金融理财师工作经验标准

FPSB认为工作经验是为各种客户提供服务的金融理财师区别于他人的最重要的标志。FPSB认为跟随有经验的工作导师学习是最有效率获取专业经验的途径,但是其他方法也是可以接受的。《金融理财师工作经验标准》将工作经验分为独立的工作经验和有专业指导的工作经验。

金融理财执业标准

FPSB的各种认证标准保证了金融理财专业人士在向社会公众提供金融理财服务时能达到相应的道德准则、执业标准和全球竞争力要求,完全有能力提供金融理财相关服务。

FPSB通过会员国或地区积极推进有关认证和再认证的标准并以服务公众为职责,树立了CFP系列认证的全球金融理财卓越标准。

在《金融理财执业标准》中,FPSB规定了金融理财专业人士无论在何时何地,何种背景,何种报酬方式下提供金融理财服务应该达到的执业标准。《金融理财执业标准》中规定了金融理财专业人士在提供金融理财服务时应遵循的6大金融理财业务流程:

1.建立和界定客户关系

2.收集客户信息

3.分析和评估客户当前的财务状况

4.制定并提交个人理财规划方案

5.实施金融理财规划方案

6.监督客户金融理财状况

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